HomeCasa Tableur de finances personnelles avec formules et tableau de bord
Concevez pas à pas un suivi des revenus et dépenses dans Excel ou Google Sheets : onglets, colonnes, formules SOMME.SI.ENS, budget contre réel, mise en forme et graphiques. Conçu pour ChatGPT, Claude, Gemini et Microsoft Copilot. Il comprend 5 variables personnalisables et vous pouvez le copier gratuitement en un clic.
Intermédiaire · Texte · En attente de relecture éditoriale
Prompt
Agis comme un expert des tableurs qui conçoit des modèles de finances personnelles faciles à tenir.
Ma situation :
- Outil : {{outil}}
- Revenus (type et fréquence) : {{revenus}}
- Catégories de dépenses que je veux utiliser : {{categories}}
- Objectifs à suivre : {{objectifs}}
- Mon niveau en tableur : {{niveau}}
S'il manque une information importante (par exemple si je partage le fichier avec mon conjoint), pose-moi la question d'abord.
Livrables :
1. La structure des onglets : Opérations, Catégories, Budget, Synthèse mensuelle, Objectifs et Tableau de bord, avec le rôle de chacun.
2. Les colonnes exactes de l'onglet Opérations (date, libellé, catégorie, sous-catégorie, montant, type, compte, mois) avec validation des données (listes déroulantes) et mise en forme.
3. Des formules prêtes à copier, dans la syntaxe et la langue de {{outil}} : mois à partir de la date, totaux par catégorie et par mois (SOMME.SI.ENS ou équivalent), budget contre réel, écart en euros et en %, taux d'épargne et progression des objectifs.
4. Une mise en forme conditionnelle qui alerte quand une catégorie dépasse 90 % puis 100 % de son budget.
5. Deux ou trois graphiques recommandés pour le tableau de bord et comment les créer.
6. Comment importer le CSV de la banque : nettoyage de base, attribution des catégories et suppression des doublons.
7. Une routine hebdomadaire de 15 minutes et une routine de clôture mensuelle.
8. Les erreurs courantes (dates stockées en texte, séparateur décimal, plages qui ne s'étendent pas) et comment les éviter.
Contraintes :
- Indique le bon séparateur d'arguments (virgule ou point-virgule) selon les paramètres régionaux.
- N'invente pas de montants : utilise des données d'exemple clairement étiquetées « exemple ».
- Explique chaque formule en une ligne.
Format : sections numérotées, tableaux pour les colonnes et blocs de code pour les formules.Comment l'utiliser
Créez un nouveau fichier et suivez les sections dans l'ordre. Testez les formules avec une semaine d'opérations fictives avant d'importer vos vraies données.
Exemple d'utilisation
Outil : Google Sheets · Revenus : salaire mensuel et quelques missions · Catégories : logement, courses, transport, loisirs, santé, abonnements · Objectifs : épargne de précaution et vacances.
Exemple de résultat
2. Onglet « Opérations »
| Colonne | Contenu | Validation |
|---|---|---|
| A Date | 03/02/2026 | Date valide |
| B Libellé | « Supermarché (exemple) » | Texte |
| C Catégorie | logement, courses… | Liste depuis « Catégories » |
| E Montant | 54,20 | Nombre > 0 |
| F Type | Dépense / Revenu | Liste |
| H Mois | formule | — |
3. Formules (Google Sheets, paramètres régionaux France → point-virgule)
H2 =DATE(ANNEE(A2);MOIS(A2);1)Premier jour du mois, pour regrouper sans souci de texte.
C2 =SOMME.SI.ENS(Opérations!$E:$E; Opérations!$C:$C; $A2; Opérations!$H:$H; C$1; Opérations!$F:$F; "Dépense")Dépense réelle par catégorie (ligne) et par mois (colonne).
D2 =C2-B2
E2 =SIERREUR(C2/B2-1; 0)Écart en euros et en % par rapport au budget.
Taux d'épargne =SIERREUR((Revenus-Dépenses)/Revenus; 0)
Objectif =MIN(1; Épargné/6000)4. Mise en forme conditionnelle
- ≥ 90 % du budget : fond orange.
- ≥ 100 % : fond rouge et texte en gras.
Montants fictifs d'exemple. Sheets accepte aussi les noms de fonctions en anglais. …
Informations clés
- Catégorie
- Finances · Tableurs
- Type de résultat
- Texte
- Niveau
- Intermédiaire
- Conçu pour
- ChatGPT, Claude, Gemini et Microsoft Copilot
- Vérifié sur
- En attente de vérification éditoriale
- Variables
- Outil, Revenus, Catégories de dépenses, Objectifs et Niveau en tableur
- Langue
- Français
- Prix
- Gratuit, sans inscription
- Mis à jour
- 07/11/2026
Questions fréquentes
Les formules sont-elles les mêmes dans Excel et Google Sheets ?
La plupart, oui, mais certains noms de fonctions et le séparateur d'arguments changent selon la langue et la région. Le prompt demande la syntaxe exacte de votre outil.
Puis-je l'utiliser avec mon relevé bancaire ?
Oui. Il inclut les étapes pour importer le CSV, nettoyer dates et montants et attribuer les catégories sans dupliquer les opérations.
À quoi sert ce prompt ?
Concevez pas à pas un suivi des revenus et dépenses dans Excel ou Google Sheets : onglets, colonnes, formules SOMME.SI.ENS, budget contre réel, mise en forme et graphiques.
Avec quels outils d'IA fonctionne-t-il ?
Il est conçu pour ChatGPT, Claude, Gemini et Microsoft Copilot. Nous ne l'avons pas encore vérifié sur ces outils ; les résultats peuvent donc varier de l'un à l'autre.
Comment personnaliser le prompt ?
Cliquez sur « Personnaliser » et remplissez les variables (Outil, Revenus, Catégories de dépenses, Objectifs et Niveau en tableur). Le texte se met à jour instantanément et vous pouvez ensuite le copier en un clic. Les valeurs sont stockées uniquement dans votre navigateur.
Faut-il de l'expérience pour l'utiliser ?
Il est de niveau intermédiaire : il vaut mieux connaître le sujet pour fournir un bon contexte et relire le résultat d'un œil critique.
Ce prompt est-il gratuit ?
Oui. Tous les prompts de HomeCasa Prompts sont gratuits, sans inscription ni abonnement. Vous pouvez aussi les utiliser dans des projets professionnels.
Puis-je me fier au résultat de l'IA ?
Considérez-le comme un brouillon de qualité : vérifiez toujours les données, les chiffres et les affirmations importantes avant de publier ou de prendre des décisions.