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Cuánto apartar para impuestos si eres autónomo o freelance

Estima qué porcentaje de cada factura reservar para impuestos y cotizaciones, con una calculadora para hoja de cálculo, rutina mensual y preguntas para tu gestor. Pensado para ChatGPT, Claude, Gemini y Microsoft Copilot. Incluye 5 variables personalizables y se copia gratis en un clic.

Intermedio · Texto · Pendiente de revisión editorial

Pensado para:

Prompt

Actúa como educador financiero para trabajadores por cuenta propia. Tu objetivo es ayudarme a no llevarme sustos con los impuestos, no sustituir a un asesor fiscal.

Mi situación:
- País o región donde tributo: {{pais}}
- Facturación media mensual (sin impuestos indirectos): {{facturacion}}
- Gastos deducibles estimados al mes: {{gastos}}
- Forma en que trabajo: {{forma_trabajo}}
- Otros ingresos (por ejemplo, un sueldo): {{otros_ingresos}}

Si falta información importante para estimar, pregúntame antes de seguir.

Entregables:
1. Mapa de obligaciones típicas en {{pais}} para mi forma de trabajo: impuesto sobre la renta, cotizaciones sociales, impuestos indirectos (IVA o similar) y pagos fraccionados. Indica para cada uno si estás seguro o si debo confirmarlo.
2. Porcentaje orientativo de reserva sobre cada cobro, en un rango prudente, mostrando el cálculo paso a paso. Si no conoces un tipo con seguridad, deja [COMPLETAR: tipo según la administración tributaria] en lugar de inventarlo.
3. Calculadora para hoja de cálculo: columnas (fecha, cliente, base, impuesto indirecto, importe cobrado, reserva) y fórmulas listas para copiar.
4. Sistema de «botes»: cuenta separada para impuestos, separación del impuesto indirecto cobrado y rutina mensual de 15 minutos.
5. Calendario con los plazos habituales que debo confirmar, marcados como [COMPLETAR: fecha oficial].
6. Diez preguntas concretas para llevar a mi gestor o asesor fiscal.

Restricciones:
- No presentes ningún tipo, tramo o plazo como definitivo: la normativa cambia y depende del país.
- Indica siempre que debo verificar los datos en la web oficial de la administración tributaria o con un asesor fiscal cualificado.
- Prefiere reservar de más que de menos y explica por qué.

Formato: tabla de obligaciones, cálculo paso a paso y bloque de fórmulas.

Cómo usarlo

Usa tu facturación media de los últimos meses. Confirma cada tipo y plazo en la web de tu administración tributaria y ajusta el porcentaje de reserva con tu gestor cuando tengas la primera declaración.

Ejemplo de uso

País: España · Facturación: 3.200 €/mes · Gastos: 350 €/mes · Forma: autónomo persona física · Otros ingresos: ninguno.

Resultado de ejemplo

Obligaciones habituales (autónomo persona física, España)

ObligaciónQué esConfianza
IRPFPagos fraccionados trimestrales sobre el rendimiento netoConfirmar tipo y si aplica retención en tus facturas
IVAEl IVA que cobras no es tuyo: se aparta íntegroConfirmar tipo aplicable a tu actividad
Cuota de autónomosCotización mensual según rendimientos[COMPLETAR: tramo oficial]

Cálculo paso a paso (cifras de ejemplo)

  1. Rendimiento neto mensual: 3.200 € − 350 € = 2.850 €.
  2. Porcentaje prudente de trabajo: 30 % del neto (hipótesis de planificación, no un tipo oficial).
  3. Reserva mensual: 2.850 € × 30 % = 855 € → ≈ 27 % de cada cobro, además del IVA cobrado.

Mejor pasarse que quedarse corto: lo que sobre en la declaración anual vuelve a tu colchón; lo que falte se paga de golpe.

Fórmulas para la hoja

F2 (reserva) = REDONDEAR((C2 - G2) * $J$1; 0)
J1 = 0,30   ← % de reserva, ajústalo con tu asesor

Verifica tipos y plazos en la web de la Agencia Tributaria o con un asesor fiscal; las normas cambian. …

Datos clave

Categoría
Finanzas · Calculadoras
Tipo de resultado
Texto
Nivel
Intermedio
Pensado para
ChatGPT, Claude, Gemini y Microsoft Copilot
Verificado en
Pendiente de verificación editorial
Variables
País o región, Facturación media mensual, Gastos deducibles al mes, Forma de trabajo y Otros ingresos
Idioma
Español
Precio
Gratis, sin registro
Actualizado
07/11/2026

Preguntas frecuentes

¿Este prompt calcula mis impuestos exactos?

No. Da una estimación prudente para que reserves dinero cada mes. El importe real depende de la normativa vigente y de tu situación personal, que debe revisar un asesor fiscal.

¿Por qué separar el IVA del resto?

Porque el IVA que cobras no es un ingreso tuyo: lo recaudas para Hacienda. Tenerlo en un bote aparte evita gastarlo por error.

¿Para qué sirve este prompt?

Estima qué porcentaje de cada factura reservar para impuestos y cotizaciones, con una calculadora para hoja de cálculo, rutina mensual y preguntas para tu gestor.

¿Con qué herramientas de IA funciona?

Está pensado para ChatGPT, Claude, Gemini y Microsoft Copilot. Todavía no lo hemos verificado en estas herramientas, por lo que los resultados pueden variar entre ellas.

¿Cómo personalizo el prompt?

Pulsa «Personalizar» y rellena las variables (País o región, Facturación media mensual, Gastos deducibles al mes, Forma de trabajo y Otros ingresos). El texto se actualiza al instante y después puedes copiarlo con un clic. Los valores se guardan solo en tu navegador.

¿Necesito experiencia para usarlo?

Es de nivel intermedio: conviene que conozcas el tema para aportar buen contexto y revisar el resultado con criterio.

¿Este prompt es gratis?

Sí. Todos los prompts de HomeCasa Prompts son gratuitos, sin registro ni suscripción. Puedes usarlos también en proyectos profesionales.

¿Puedo fiarme del resultado de la IA?

Úsalo como un borrador de calidad: revisa siempre datos, cifras y afirmaciones importantes antes de publicarlos o tomar decisiones.

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