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Steuerrücklage für Selbstständige und Freelancer berechnen

Schätze, wie viel Prozent jeder Rechnung du für Einkommensteuer, Vorauszahlungen und Sozialabgaben zurücklegen solltest, mit Tabellenrechner, Monatsroutine und Fragen an die Steuerberatung. Entwickelt für ChatGPT, Claude, Gemini und Microsoft Copilot. Er enthält 5 anpassbare Variablen und lässt sich kostenlos mit einem Klick kopieren.

Fortgeschritten · Text · Redaktionelle Prüfung ausstehend

Entwickelt für:

Prompt

Handle als Finanzbildungs-Coach für Selbstständige. Dein Ziel ist, mir böse Überraschungen bei der Steuer zu ersparen, nicht eine Steuerberatung zu ersetzen.

Meine Situation:
- Land oder Region, in dem ich steuerpflichtig bin: {{land}}
- Durchschnittlicher Monatsumsatz (netto, ohne Umsatzsteuer): {{umsatz}}
- Geschätzte absetzbare Betriebsausgaben pro Monat: {{ausgaben}}
- Meine Arbeitsform: {{arbeitsform}}
- Weitere Einkünfte (zum Beispiel ein Gehalt): {{weitere_einkuenfte}}

Wenn wichtige Informationen für die Schätzung fehlen, frag nach, bevor du weitermachst.

Liefere:
1. Eine Übersicht der typischen Pflichten in {{land}} für meine Arbeitsform: Einkommensteuer, Sozialversicherung, Umsatzsteuer (sofern relevant) und Vorauszahlungen. Gib jeweils an, ob du dir sicher bist oder ob ich es prüfen muss.
2. Einen Richtwert für den Prozentsatz, den ich von jeder Zahlung zurücklege, als vorsichtige Spanne mit Schritt-für-Schritt-Rechnung. Bist du bei einem Satz unsicher, schreib [AUSFÜLLEN: Satz laut Finanzamt], statt zu raten.
3. Einen Tabellenrechner: Spalten (Datum, Kunde, Nettobetrag, Umsatzsteuer, Zahlungseingang, Rücklage) und kopierfertige Formeln.
4. Ein Töpfe-System: separates Steuerkonto, vereinnahmte Umsatzsteuer getrennt halten und eine 15-minütige Monatsroutine.
5. Einen Kalender der üblichen Fristen, die ich prüfen muss, markiert mit [AUSFÜLLEN: offizielles Datum].
6. Zehn konkrete Fragen für meine Steuerberatung.

Vorgaben:
- Stelle keinen Steuersatz, Tarif und keine Frist als endgültig dar: Regeln ändern sich und hängen vom Land ab.
- Weise immer darauf hin, die Angaben beim Finanzamt, auf offiziellen Seiten oder bei einer qualifizierten Steuerberatung zu prüfen.
- Lieber zu viel als zu wenig zurücklegen, und erkläre warum.

Format: Tabelle der Pflichten, Schritt-für-Schritt-Rechnung und Formelblock.

So verwenden Sie ihn

Nimm deinen Durchschnittsumsatz der letzten Monate. Prüfe jeden Satz und jede Frist auf offiziellen Seiten und passe den Prozentsatz nach dem ersten Steuerbescheid mit deiner Steuerberatung an.

Anwendungsbeispiel

Land: Deutschland · Umsatz: 4.000 €/Monat · Ausgaben: 400 €/Monat · Arbeitsform: Freiberufler · Weitere Einkünfte: keine.

Beispielergebnis

Typische Pflichten (Freiberufler, Deutschland)

PflichtWorum es gehtSicherheit
EinkommensteuerVorauszahlungen auf den Gewinn, vom Finanzamt festgesetzt[ERGÄNZEN: persönlicher Steuersatz]
UmsatzsteuerVereinnahmte USt gehört nicht dir, sie wird komplett zurückgelegtPrüfen: Kleinunternehmerregelung ja/nein
GewerbesteuerFür Freiberufler in der Regel nichtMit Steuerberatung bestätigen
Kranken- und PflegeversicherungSelbst zu zahlen[ERGÄNZEN: Beitrag laut Kasse]

Rechnung Schritt für Schritt (Beispielzahlen)

  1. Monatlicher Gewinn: 4.000 € − 400 € = 3.600 €.
  2. Vorsichtige Arbeitsannahme: 30 % des Gewinns (Planungswert, kein offizieller Satz).
  3. Monatliche Rücklage: 3.600 € × 30 % = 1.080 € → rund 27 % jeder Zahlung, zusätzlich zur USt.

Lieber zu viel zurücklegen: Überschüsse fließen nach dem Bescheid in den Puffer, eine Nachzahlung kommt dagegen auf einen Schlag.

Formeln für die Tabelle

F2 (Rücklage) = RUNDEN((C2 - G2) * $J$1; 0)
J1 = 0,30   ← Rücklagequote, mit der Steuerberatung abstimmen

Sätze und Fristen beim Finanzamt bzw. auf ELSTER prüfen oder mit einer Steuerberaterin klären. …

Wichtige Fakten

Kategorie
Finanzen · Rechner
Ausgabetyp
Text
Niveau
Fortgeschritten
Entwickelt für
ChatGPT, Claude, Gemini und Microsoft Copilot
Verifiziert in
Redaktionelle Prüfung ausstehend
Variablen
Land oder Region, Durchschnittlicher Monatsumsatz, Betriebsausgaben pro Monat, Arbeitsform und Weitere Einkünfte
Sprache
Deutsch
Preis
Kostenlos, ohne Anmeldung
Aktualisiert
07.11.2026

Häufig gestellte Fragen

Berechnet der Prompt meine genaue Steuerlast?

Nein. Er liefert eine vorsichtige Schätzung, damit du monatlich Geld zurücklegst. Die tatsächliche Steuer hängt von den geltenden Regeln und deiner Lage ab und sollte von einer Steuerberatung geprüft werden.

Warum die Umsatzsteuer getrennt halten?

Die vereinnahmte Umsatzsteuer gehört nicht dir, du leitest sie an das Finanzamt weiter. Ein eigener Topf verhindert, dass du sie versehentlich ausgibst.

Wofür ist dieser Prompt gedacht?

Schätze, wie viel Prozent jeder Rechnung du für Einkommensteuer, Vorauszahlungen und Sozialabgaben zurücklegen solltest, mit Tabellenrechner, Monatsroutine und Fragen an die Steuerberatung.

Mit welchen KI-Tools funktioniert er?

Er ist für ChatGPT, Claude, Gemini und Microsoft Copilot entwickelt. Wir haben ihn in diesen Tools noch nicht überprüft, daher können die Ergebnisse variieren.

Wie passe ich den Prompt an?

Klicken Sie auf „Anpassen“ und füllen Sie die Variablen aus (Land oder Region, Durchschnittlicher Monatsumsatz, Betriebsausgaben pro Monat, Arbeitsform und Weitere Einkünfte). Der Text wird sofort aktualisiert und lässt sich anschließend mit einem Klick kopieren. Die Werte werden nur in Ihrem Browser gespeichert.

Brauche ich Erfahrung, um ihn zu verwenden?

Er ist für Fortgeschrittene: Es hilft, das Thema zu kennen, um guten Kontext zu liefern und das Ergebnis kritisch zu prüfen.

Ist dieser Prompt kostenlos?

Ja. Jeder Prompt von HomeCasa Prompts ist kostenlos, ohne Anmeldung und ohne Abonnement. Sie können ihn auch in beruflichen Projekten verwenden.

Kann ich der KI-Ausgabe vertrauen?

Betrachten Sie sie als hochwertigen Entwurf: Prüfen Sie Daten, Zahlen und wichtige Aussagen immer, bevor Sie etwas veröffentlichen oder Entscheidungen treffen.

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